La siguiente es una selección básica de ETFs que cubren las principales clases de activos. Es solo una guía y no pretende ser una lista exhaustiva. ¿Por qué solo ETFs y no fondos indexados en general? Porque los ETFs suelen ser tener los expense ratios más bajos. Por otro lado, la enorme variedad de ETFs que existe hoy en día los hace el vehículo ideal a la hora de acceder a ciertos mercados o clases de activos a los que difícilmente accederíamos con otros instrumentos. La lista está organizada por las categorías que ya conocemos. Las que no hemos visto, se describen brevemente.

Mercado Total

En esta categoría encontramos ETFs que cubren las cuatro esquinas del mercado, es decir, nos brindan una exposición a la totalidad del mercado americano o mundial.

Región Tique Nombre Expense Ratio Dividendo [1]
EE.UU SCHB Schwab U.S. Broad Market  0.03% 1.73%
EE.UU VTI Vanguard Total Stock Market 0.04% 1.76%
EE.UU ITOT iShares Core S&P Total U.S. Stock Market  0.03% 1.65 %
Mercado Mundial excl. EE.UU VEU Vanguard FTSE All-World ex-US ETF 0.11% 2.54%
Mercado Mundial excl. EE.UU VXUS Vanguard Total International Stock ETF 0.11% 2.51 %
Mercado Mundial  incl. EE.UU VT Vanguard Total World Stock ETF 0.11% 2.09%

 

Principales índices americanos

En esta categoría encontramos ETFs que replican los principales índices bursátiles del mercado americano.

Índice Tique Nombre Expense Ratio Dividendo
S&P500 SPY SPDR S&P 500 ETF 0.09% 1.81%
S&P500 IVV iShares Core S&P 500 ETF 0.04% 1.78%
S&P500 VOO Vanguard S&P 500 ETF 0.04% 1.84%
Dow Jones DIA Dow Jones Industrial Average ETF 0.11% 1.63%
Nasdaq 100 QQQ PowerShares QQQ ETF 0.20% 0.86%
Russell 3000 IWV iShares Russell 3000 ETF 0.20% 1.60%

 

Gran Capitalización

Sub Categoría Tique Nombre Expense Ratio Dividendo
Valor VTV Vanguard Value ETF 0.06% 2.36%
Crecimiento SCHG Schwab U.S. Large-Cap Growth ETF 0.04% 1.06%
Crecimiento VUG Vanguard Growth ETF 0.06% 1.19%
 Blend[2] SCHX Schwab U.S. Large-Cap ETF 0.03% 1.8%
Blend SCHK Schwab 1000 Index ETF 0.05%
Blend VV Vanguard Large Cap ETF 0.06% 1.77%

 

Media Capitalización

Sub Categoría Tique Nombre Expense Ratio Dividendo
Valor VOE Vanguard Mid-Cap Value ETF 0.07% 1.83%
Crecimiento VOT Vanguard Mid-Cap Growth ETF 0.07% 0.79%
Blend VO Vanguard Mid-Cap Index ETF 0.06% 1.36%
Blend SCHM Schwab US Mid-Cap ETF 0.05% 1.3%

 

Pequeña Capitalización

Sub Categoría Tique Nombre Expense Ratio Dividendo
Valor VBR Vanguard Small Cap Value ETF 0.07% 1.74%
Crecimiento VBK Vanguard Small Cap Growth ETF 0.07% 0.86%
Blend SCHA Schwab U.S. Small-Cap ETF 0.05% 1.3%
Blend VB Vanguard Small Cap ETF 0.06% 1.33%

 

Bonos. Mercado total

En esta categoría encontramos ETFs que cubren todo el espectro de bonos: corporativos y gubernamentales, incluyendo corto y largo plazo, así como también bonos americanos e internacionales. Son una excelente opción si buscamos simplicidad y diversificación.

Sub Categoría Tique Nombre Expense Ratio Dividendo
Mercado Total SCHZ Schwab US Aggregate Bond ETF 0.04% 2.5%
Mercado Total BND Vanguard Total Bond Market ETF 0.05% 2.48%
Mercado Total AGG iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF 0.05% 2.66%

 

Bonos del Tesoro

En esta categoría clasificamos los ETFs según la duración de los bonos que contiene (corto, medio, o largo plazo). Como es de esperar, el dividendo aumenta al aumentar la duración.

Plazo Tique Nombre Expense Ratio Dividendo
Todos GOVT iShares U.S. Treasury Bond ETF 0.15% 1.84%
Corto SCHO Schwab Short-Term U.S. Treasury ETF 0.06% 1.28%
Corto VGSH Vanguard Short-Term Government Bond ETF 0.07% 1.3%
Medio SCHR Schwab Intermediate-Term U.S. Treasury ETF 0.06% 1.88%
Medio VGIT Vanguard Intermediate-Term Government Bond ETF 0.07% 1.89%
Medio IEI iShares 3-7 Year Treasury Bond ETF 0.15% 1.78%
Largo SPTL SPDR Portfolio Long Term Treasury ETF 0.06% 2.87%
Largo VGLT Vanguard Long-Term Government Bond ETF 0.07% 2.88%
Largo TLT iShares 20+ Year Treasury Bond ETF 0.15% 2.92%

 

Bonos Cupón Cero

En esta categoría vemos ETFs especializados en bonos de cupón cero, es decir, bonos que no pagan ningún interés[3].

Plazo Tique Nombre Expense Ratio Dividendo
Largo EDV Vanguard Ext Duration Treasury ETF 0.07% 3.04%
Largo ZROZ PIMCO 25+ Year Zero Coupon US Treasury Index Fund 0.15% 3.07%

 

Bonos Corporativos

Plazo Tique Nombre Expense Ratio Dividendo [4]
Todos VTC Vanguard Total Corporate Bond 0.07%
Todos LQD iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond 0.15% 3.45%
Ultra Corto ICSH iShares Ultra Short-Term Bond 0.08%
Corto VCSH Vanguard Short-Term Corporate Bond 0.07% 2.23%
Corto/ Medio SLQD iShares 0-5 Year Investment Grade Corporate 0.06% 2.07%
Medio VCIT Vanguard Intermediate-Term Corporate Bond 0.07% 3.29%
Largo VCLT Vanguard Long-Term Corporate Bond 0.07% 4.4%
Largo SPLB SPDR Portfolio Long Term Corporate Bond 0.07% 4.42%

 

Bonos de alto rendimiento

Estos son bonos con menor calidad crediticia por lo que pagan más interés. Esto se refleja en un mayor dividendo del ETF.

Plazo Tique Nombre Expense Ratio Dividendo
Todos JNK SPDR Barclays High Yield Bond ETF 0.40% 6.05%
Todos HYLB Deutsche X-trackers USDHigh Yield Corporate 0.20% 5.64%

 

Mercados Internacionales – Bonos

Plazo Tique Nombre Expense Ratio Dividendo
Todos IAGG iShares Core International Aggregate Bond ETF 0.09% 2.26%
Todos IGOV iShares International Treasury Bond ETF 0.35% 0.68%
Todos BNDX Vanguard Total International Bond ETF 0.12% 1.68%

 

Mercados de Acciones por Región

Región Tique Nombre Expense Ratio Dividendo
Mercados Emergentes SPEM SPDR Portfolio Emerging Markets ETF 0.11% 1.08%
Mercados Emergentes SCHE Schwab Emerging Markets Equity ETF 0.13% 1.79%
Mercados Emergentes VWO Vanguard FTSE Emerging Markets ETF 0.14% 2.3%
Europa VGK Vanguard FTSE Europe ETF 0.10% 2.6%
Asia VPL Vanguard FTSE Pacific ETF 0.10% 2.31%
América Latina ILF iShares Latin America 40 ETF 0.49% 1.8%
Países desarrollados excl. EE.UU VEA Vanguard FTSE Developed Markets ETF 0.07% 2.52%
Países desarrollados excl. EE.UU IDEV iShares Core MSCI International Developed Markets ETF 0.07%

 

Mercado internacional de Acciones por Capitalización

Capitalización Tique Nombre Expense Ratio Dividendo
Grande SPDW SPDR Portfolio World ex-US ETF 0.11% 1.08%
Grande, excl. EE.UU SCHF Schwab International Equity ETF 0.06% 2.09%
Grande, excl. EE.UU IDEV iShares Core MSCI International Developed Markets ETF 0.07%
Pequeña y media SCHC Schwab International Small-Cap Equity ETF 0.12% 1.61%
Pequeña y media VSS Vanguard FTSE All-World ex-US Small-Cap ETF 0.13% 2.43%
 

 

Sectores

Sector Tique Nombre Expense Ratio Dividendo
Inmobiliario (REIT) VNQ Vanguard REIT ETF 0.12% 4.73%
Inmobiliario (REIT) Internacional REET iShares Global REIT ETF 0.14% 4.94%
Inmobiliario (REIT) Internacional VNQI Vanguard Global ex-U.S. Real Estate Index Fund 0.15% 3.46%
Utilidades (Agua, gas natural, electricidad, reciclaje, etc.) VPU Vanguard Utilities ETF 0.10% 3.04%
Utilidades (Agua, gas natural, electricidad, reciclaje, etc.) XLU Utilities Select Sector SPDR Fund 0.14% 3.08%
Tecnología VGT Vanguard Information Technology ETF 0.10% 1.01%
Consumibles básicos VDC Vanguard Consumer Staples 0.10% 2.48%
Consumibles cíclicos (no básicos) VCR Vanguard Consumer Discretionary 0.10% 1.36%
Salud VHT Vanguard Health Care 0.10% 1.29%
Biotecnología XBI SPDR S&P Biotech ETF 0.35% 0.23%
Industria Aeroespacial XAR SPDR S&P Aerospace & Defense ETF 0.35% 1.11%
Financiero VFH Vanguard Financials ETF 0.10% 1.41%
 

 

[1] Se refiere al rendimiento por dividendo y válido a diciembre 2017.

[2] Recuerde que los fondos en la categoría Blend combinan activos pertenecientes a todo el espectro Valor – Crecimiento.

[3] Ver capitulo 7, sección “Cupón Cero” para obtener una descripción más detallada de este tipo de bonos.

[4] Cuando no se especifique un valor es porque el ETF es demasiado reciente y no muestra aún un historial de dividendos